中国养老健康产品发展洞察-人群代际变迁、新质生产力跃升视角下的产业变革

> 来源：营养品观察

研究说明

研究背景

中国第一代“数字原住民+独生子女+高教育水平”群体开启备老，将催生前所未有的养老健康产业形态。本报告聚焦代际差异带来的需求重构与技术升级、跨界融合催生的新供给。

研究范畴

• 供给范畴：个人消费级老年医疗健康类用品，具备一定疾病治疗、医学护理、营养保健、健康管理作用，主要包括医药、保健品、特医食品、康复辅具、健康检测及监测设备、看护护理产品等；
• 消费者范畴：包含“老年阶段养老人群”和“未老阶段备老人群”。

数据说明

报告收集多类数据源进行综合分析研究，包括：

政府公布、市场公开、媒体披露、企业财报等公开数据和资料；

月狐数据：基于移动大数据根基、数据分析技术与AI算法，涵盖移动应用数据、品牌洞察数据、营销洞察数据、金融另类数据及月狐研究院的专业研究咨询服务。

目录 CONTENTS

• 01 市场新发展：新用户与新技术共驱养老健康供给迭代、市场结构优化、商业模式升级
• 02 产业新图谱：蓝海赛道涌现，多方参与者跨界布局、数智升级，持续催生养老健康新业态
• 03 赛道新热点：医械及康复辅具加速走向智能健康管理，特医食品、养老机器人等新兴方向高速发展
• 04 趋势新展望：需求进阶、供给升级、产业融合，共促智慧养老健康迈向新图景

01 市场新发展

——数字原住民启动备老、智慧养老走深走实，新用户与新技术共驱养老健康供给迭代、市场结构优化、商业模式升级

新驱动力：第一代数字原住民启动备老形成新需求，倒逼供给侧升级

——养老行为前置化趋势不可逆，消费群体迭代推动供给侧从产品至产业全面重构

80至95后兼具多重身份，决定其在养老产业中重要消费地位

• 父母养老决策者：适老化产品消费、老年用品网购、老年人医疗及养老机构入住等决策场景下，子女主导比例居高。
• 备老阶段消费者：据《中国居民养老财富管理发展报告（2025）》，2025年平均养老规划启动年龄提前至37岁。
• 未来养老主力军：80后最早将于2040年步入老年，消费人群与技术迭代共同创造约15年的产业创新窗口期。

新一代养老人群影响产业供需

• 中年人群养老规划前置，近八成开始准备养老：据《中国城市商业养老白皮书（2025）》，77.7%的中年受访者已开始准备养老；62.2%的中年受访者在50岁前规划养老生活，较已步入老年的群体显著提前。
• 80至95后作为数字原住民、独生子女及高教育水平群体，形成四大新养老需求：

全生命周期健康管理：覆盖全生命阶段预防、保健、诊断、治疗、康复的主动健康管理需求。

尊严养老需求：以隐私保护、自主决策、人格尊重为核心的尊严照护需求。

数字化能力刚需：对养老产品功能智能化、购买及服务线上化等数字能力的需求。

去老年标签：拒绝老年化标签和设计语言，追求多元个性化健康生活方式。

供给侧响应新消费群现阶段备老及未来养老需求，寻增长机遇、促转型升级

• 短期价值：寻求增长机遇稳固并扩大消费群，创造交叉销售机会、促产品迭代及业务增长。
• 长期价值：抓住“为父母养老-自身备老-自身养老”的超长客户生命周期，提升核心竞争力，加速产业创新升级。
• 产品升级：政策、需求、技术共驱养老产品迭代及创新；
• 品牌焕新：品牌定位随产品升级、消费群体扩容而焕新；
• 模式变革：渠道及商业模式升级，租赁、订阅等匹配养老消费趋势；
• 产业重构：向品质享老、智慧养老、全生命周期健康管理转型。

新驱动力：数智技术持续迭代、渗透，赋能养老健康产业发展

——以AI为代表的技术加速落地并交叉融合，驱动产品创新及数智养老生态完善

2025年以来，以人工智能为代表的新兴技术加速突破应用边界，向自主行动与物理世界深度融合的方向持续演进，推动养老健康产业的技术应用迈入全新发展阶段，产业升级沿“技术驱动—产品升级—生态完善”的递进式路径传导。

主要技术突破与场景落地

• 养老垂直大模型丰富：2026年养老垂直大模型持续发展，康康暖暖大模型通过国家网信办备案；数颐联康发布南山大模型。
• 多模态深度融合：具备情感理解、跌倒识别、全感交互等能力，降低老年用户使用门槛、提升体验。
• 具身智能兴起：具身智能模型架构革新迈向量产，可完成喂饭、大小便护理等精细动作，赋能失能老人居家养老。
• AI主动健康干预：从被动响应转向主动干预，分析历史数据与行为模式预测风险并提前介入，降低老人突发疾病风险。
• 脑机接口赋能：非侵入式脑机接口技术可实现大脑与外部设备的双向交互，赋能居家养老群体实现医养结合。
• 非接触式传感普及：毫米波雷达等无感采集成为居家康养标配，可在老人无感知状态下采集体征，兼顾实时性与隐私保护。
• 柔性可穿戴突破：穿戴设备异物感、重量问题持续优化，提升老年用户依从性。
• 互联互通加速：物联网实现智能养老设备全域联动，建立全生命周期健康档案。
• 数字孪生技术深化：为老年人创建数字健康模型，模拟健康干预效果。
• 边缘计算创新应用：在养老监护场景中，以边缘智能感知能力毫秒级精准识别动作并预警异常，大幅提升应急响应速度。

交叉融合与生态重构

• 技术与数据交叉融合向纵深发展：AI大模型、具身智能、脑机接口、数字孪生等技术进一步交叉融合，从单点功能优化走向系统能力跃升；多模态数据融合实现对老年人生理、心理、行为状态的全方位感知与理解。
• 促产品智能、多元创新，结构优化：伴随新技术集成应用，外骨骼机器人、脑机AI大小便智能护理床等智能化养老健康产品加速发展，技术升级推动养老健康产品从低附加值的简单加工向技术密集转型，供给结构持续优化，打破“低端内卷”困局。
• 推动数智养老生态加速完善：技术升级推动数智养老生态加速迈向全场景互联、多主体协同、全链条闭环的成熟形态，打破数据孤岛、串联养老场景，提供智能化、主动式、全维度养老健康管理。

发展现状：老年用品市场规模稳步扩容，适老产品快速增长但存缺口

——预计2026年市场规模将增长至6.6万亿，消费品适老化供给缺口带来巨大市场空间

备老前置化带来消费圈层扩张、数智技术驱动供给发展提速，供需两旺促老年用品市场规模从2014年的2.6万亿元增长至2025年的6.02万亿元。与此同时，尽管适老化改革提速、产品快速增长，仍然远远无法匹配3.2亿老年人口及庞大备老人群的多元需求。

老年用品市场规模突破六万亿，供需双轮驱动增长提速

在我国人口老龄化程度不断加深的时代背景下，老年用品市场规模已从2014年的2.6万亿元增长到2024年的5.4万亿元，年复合增长率达到7.3%，成为银发经济的重要支撑。

月狐数据测算，2025年我国老年用品市场规模突破6万亿元，并将于2026年达到6.6万亿元，同比增速保持两位数水平。一方面，政策及技术共同推动适老化提速，丰富老年用品供给；另一方面，养老前置化催生备老新需求新场景，供需两旺将共促市场规模增长。

适老化产品快速增长但占比不足，供给缺口亟需填补

• 适老化改造随政策效应释放提速，供给侧全面激活：近年来，国家针对人口老龄化趋势，发展银发经济、增进老年人福祉的相关政策频出，驱动适老化产品供给快速增长与提质创新。市场监管总局数据显示，2025年1-4月我国适老化产品品种新增2.87万种，同比大幅增长255.2%。
• 老年用品占比较低、供给总量不足，市场开发空间可观：截至2025年4月底，全国消费品品种总量21860.4万种，其中适老化产品总量21.6万种。尽管适老化产品增速可观，但与消费品总量相比仅占比不足1%，难以满足全国3.2亿老年人口及庞大备老人群的需求。这一巨大的反差说明我国养老产品市场长期处于供给不足状态，市场未来仍有超10倍的增长空间。

发展现状：市场结构分化，刚需品类充足、技术密集型产品发展提速

——食品医药品类基本盘稳固，政策红利驱动生活辅助与助行品类爆发增长

品类特征与结构

• 品类特征：中国养老用品以食品类、医药类为基本盘，供给扎堆老年营养与医疗干预，技术密集型品类供给呈低基数、高增长特征。
• 结构优化：政策强刺激与低基数效应叠加，驱动助行产品、日常生活辅助用品在2025上半年爆发式增长，供给结构有望持续优化。
• 发展趋势：随适老化改造政策及技术红利加速释放，预计生活辅助用品、助行产品、居家安全产品将维持高增速。

2025年1-4月适老化产品新增品类分布

发展现状：供给、商业、渠道模式创新，释放养老健康产业新价值

——打造健康管理解决方案、发展租赁模式、完善渠道布局，形成运营新范式

在新需求和新技术的驱动下，产业运营加速从传统交易模式走向综合生态服务模式，通过供给模式创新实现差异化竞争与用户生命周期价值提升；商业端模式创新推动智能养老产品渗透率提高；发力O2O全链路融合实现渠道去中心化重构，多维升级适配新养老消费需求、促智享养老时代到来。

• 供给模式：以智能产品+专业服务提供养老健康管理解决方案。以养老健康产品为基础，结合AI能力、专业增值服务发展老年用户健康管理解决方案，实现产品差异化竞争、综合提升用户生命周期价值。
• 鱼跃医疗：推出鱼跃健康管家AI Agent，与旗下医械产品深度融合，提供居家养老健康解决方案。
• 三诺生物：旗下医疗AI平台SinoGPT具备智能报告解读、治疗方案推荐等功能，结合血糖仪产品赋能老年用户糖尿病管理。
• 商业模式：发展RaaS（机器人即服务），通过租赁方式加速养老健康智能设备渗透。
• 政策推进租赁体系建成：上海市民政局与市财政局印发《关于进一步推进康复辅助器具社区租赁服务工作的通知》，对陪伴机器人、康复机器人等智能养老产品构建“租赁+补贴+服务”方案。
• 企业发展租赁服务：2026年，江智机器人公司开启养老机器人国内外市场免费体验租用计划，满足康养机构、公共场所、居家老人等主体的租赁合作需求。
• 渠道模式：新渠道崛起、O2O融合实现去中心化发展。养老健康产品渠道格局重构，实现内容/体验种草和全链路打通，适配新群体数字消费习惯。

02 产业新图谱

——特医食品、养老机器人等蓝海赛道热度高涨；多方产业参与者交叉整合技术、资源跨界布局，发展养老健康新业态

> 图谱说明：研究范畴为个人消费级养老医疗健康类产品，不含普通食品、家居、鞋服日用、文娱消费；外骨骼机器人兼具康复辅具和养老机器人属性，本报告中纳入助行辅具研究。

细分市场：药食健跨界布局深化，协同满足一体化养老健康管理需求

——聚焦慢病防治、多病共存、精准营养等问题，从单品竞争到跨品类养老健康布局

医药品、保健品、特医食品覆盖“营养补充—功能维持—疾病防治”的养老健康全环节。三者监管标准、功能定位界限清晰，企业在大健康趋势下加速跨品类布局。

1. 医药、保健&特殊食品升级方向

• 研发重心转向老年适用性，如缓释/控释技术解决老年人服药依从性差与消化吸收能力弱的问题。
• AI赋能药物/食品研发、生产全环节，并实现产品溯源与质量控制。

2. 涉老药品

• 产业重要支柱，创新驱动明显：慢病用药、共病组合用药占比提升。
• 适老改造带来增量：传统模式难以适配多病共存、多重用药风险高的老年群体，药企聚焦多靶点、开发复方制剂与缓释剂型、拓展药物适应症。适老化改造促进研发创新，带来市场增量。
• 中医药提速：政策明确将中医药融入慢病健康管理、鼓励发展中医药老年健康服务，预计规模将加速增长。

3. 保健品&营养品

• 政策趋严促高质量发展：病前预防、精准营养、抗衰养生赛道火热。
• 细分市场增量：聚焦特定场景下的健康问题，以明确的临床数据支撑创新，细分领域持续涌现爆品，如老年睡眠改善、认知功能支持等产品快速发展。
• 行业洗牌：经过五年保健食品行业专项清理整治行动，行业完成一轮洗牌，进入规范发展新阶段。

4. 特医食品

• 作为“新蓝海”快速增长：预计随院外市场发展提高渗透率。
• 整体高速增长：多方聚焦特医食品蓝海市场，获批产品数量持续增长；养老场景下需求明确、消费者认知与接受度提升，供需两旺促使市场增长率保持高位水平。
• 格局变化：食品企业为主导，药企加速入局；外资企业产品占比例较高，国产替代趋势显现。

5. 跨界融合新常态

• 药企基于临床实力跨界健康保健品，构建多元化产品及业务矩阵。
• 恒瑞、云南白药等药企与汤臣倍健等保健品企业入局特医食品，抢占新蓝海。

细分市场：老年辅助器具产业结构性升级，国产替代加速重塑市场格局

——政策红利促产业智能化发展，高端市场中外骨骼产品及国产品牌份额加速提升

在人口深度老龄化与适老化配套政策持续落地的双重背景下，国内老年康复辅具行业已形成清晰的细分赛道格局。2026年，政策补贴有效推动创新型、智能型产品发展并渗透，促使市场品类结构优化；消费级外骨骼迈入适老化元年，商业化路径待打通。从竞争格局来看，基础辅具之中的国产品牌主导大众市场，高端智能品类中的国产品牌替代加速，整体市场呈现分层竞争、结构迭代的发展特征。

• 政策精准发力推动结构性升级：民政部正式发布《中国康复辅助器具目录（2026年版）》，增补前沿辅具产品，精准对接老年人等群体的康复辅助需求。政策效果直接体现为品类发展分化：传统基础辅具市场增速回落；创新型、智能型产品作为政策补贴和推广的重点，成为市场增长的核心引擎。
• 外骨骼加速适老化，但商业路径尚未打通：2026年成为外骨骼元年，轻量化与智能化取得突破性进展，消费级产品供给重点关注适老化方向，预计将成为老年辅具未来重点增长品类。目前，消费级外骨骼在老年人市场中尚处前规模化阶段，主要面对老年用户市场教育尚不到位、价格需继续下探两大障碍。
• 竞争梯队清晰，国产份额提升：基础养老辅具技术相对成熟，供应链完善，国产品牌依托渠道优势牢牢占据大众市场。高端智能品类中，国际企业具备技术创新、业务积累及品牌认可度优势，国产品牌积极通过技术创新、产品差异化布局高端市场，国产替代加速。

细分市场：产品迭代驱动健康管理市场扩容，老年看护设备转向综合竞争

——智能无感化、多参数融合、综合解决方案等趋势明确，多元竞争格局下市场集中度较低

居家养老健康管理类产品以AI传感技术驱动，向无感化、医疗级、多参数融合升级，多元主体差异化竞逐；看护护理设备主要服务于失能/半失能老人，为居家养老照护体系提供核心硬件支撑，在政策红利、成本下探与模式创新三重作用下，竞争重心从单品价格战转向全周期服务能力。

• 产品升级驱动市场规模增长：我国老年健康管理类产品市场稳健扩容。随AI与传感技术发展，供给侧产品迭代升级，提供主要增长动力。例如，智能可穿戴与无感监测类快速发展，市场占比持续提升，呈现无感监测、医疗级可穿戴、AI智能监测、多参数合一的发展趋势。
• 市场集中度低，参与者多元且呈差异化竞争格局：
• 传统家用医械企业：以鱼跃医疗、可孚医疗为代表，占据份额优势，加速智能化转型。
• 互联网与科技巨头：具备生态布局优势，主打数字健康闭环。
• 垂直专精特新企业：产品细分与专业度更高，以创新驱动发展。
• 综合健康科技企业：如飞利浦，业务广泛、品牌力强。
• 政策、成本、商业模式共驱市场增长：过往养老护理设备以机构采购为主。在多省份开展家庭养老床位建设、技术和供应链成熟驱动价格下探、租赁模式降低门槛的三重利好下，家用消费市场快速增长。
• 竞争方向从单品价格战转向综合解决方案：企业形成“产品销售/租赁 + 维保 + 回收”的全周期服务模式，同时主动对接长护险、适老化改造等政策渠道，通过产业融合打造居家场景一体化照护解决方案。

细分市场：家用养老机器人迈入规模化普及阶段，规范度及资本热度提升

——国产化降本、政策规范、资本进入共促发展提速；头部以综合优势构筑长期竞争壁垒

养老机器人依托多模态传感、康复机械等技术，面向老人提供智能服务，是应对人口老龄化、缓解养老护理人力缺口的核心解决方案。2025至2027年是家用养老机器人从试点验证迈向规模化普及的关键时期，技术成熟度与商业模式双向突破推动价格下探，驱动市场规模高速增长；同时，行业玩家持续增长，头部效应初步形成。

• 技术成熟降低消费门槛，行业标准促规范发展：
• 降本促渗透：2025年机器人减速器、伺服系统等国产化率已达约45%，成本较进口产品降低30%；结合AI大模型开源、感知技术突破等趋势，共同推进养老机器人成本降低，消费级入门机型价格下探。
• 明确国际标准：2025年3月，国际电工委员会发布养老机器人国际标准（IEC 63310《互联家庭环境下使用的主动辅助生活机器人性能准则》）。
• 资本加码抬升行业热度，垂直功能龙头持续巩固壁垒：
• 资本看好：家庭养老机器人是2025年养老科技领域核心融资方向之一。
• 康复与护理机器人：C端需求细分，且技术与资质门槛较高，参与者多为垂直企业，聚焦整机生产研发，在机械结构、供应链等方面具备优势；华为、小米、美的等品牌通过科技能力切入赛道，推动“养老机器人+居家”产业融合。
• 情感陪伴机器人：通用品牌基于AI技术和品牌力布局养老陪伴机器人；垂类产品多内置养老垂直大模型、老年健康知识库，放大在养老医疗健康方面的专业能力。

03 赛道新热点

——结合企业案例，分析由新需求、新技术驱动的养老健康核心及新兴赛道发展方向和典型路径

热点一：养老医械加速边界消融，从银发专属走向全龄健康管理

——预防性养老理念及备老需求崛起，推动产品定位、功能设计与商业模式升级

慢病年轻化趋势显著、预防性养老理念深入，共同推动养老医疗器械产品的配置时点从老年阶段向中年阶段前移。家用血糖仪、血氧仪、制氧机、呼吸机等医疗器械产品成为年轻一代提前备老、应对未来养老难题的新宠。在此现象下，供给侧呈现全龄适用发展态势，头部企业正经历从医疗设备供应商向全生命周期健康管理服务商的战略转型。

养老医械产品及产业升级维度

产品维度：设备轻量化、可穿戴化；从功能导向转向体验导向，去除“老年标签”；智能水平快速提升。

产业维度：盈利模式创新，突破单一产品销售收入限制；目标用户由60岁以上老人向更多年龄阶段人群扩容；加速居家场景渗透，向“机构 + 社区 + 家庭”三级协同型生态演进。

定位细化：

• 35-45岁（备老族+父母养老消费者）：关注健康穿戴、亚健康检测、远程健康监测及关爱。
• 45-60岁（初老族）：关注慢病管理医疗器械、连续动态监测设备。
• $\geqslant 60$岁（老年人）：关注生命体征监测、生命支持、突发急救、重症护理。

商业模式：从医械一次性销售升级至“产品销售 + 服务订阅”（搭载监测分析、AI助手等）及保险联动。

生态协同：通过数据互通实现“机构（高精度研发）+ 社区（普惠共享）+ 家庭（常态管理）”三级协同。

案例一：鱼跃医疗双线推进产品适老化与年轻化，延伸场景与服务

面对老龄化催生的老年慢病预防、居家康复、呼吸救治等刚性需求，鱼跃医疗通过适老化产品设计与AI慢病管理能力强化布局，夯实银发健康基本盘；同时，以便携化、智能化为突破口，通过AI穿戴矩阵、CGM连续血糖监测及轻量级理疗产品切入中青年慢病预防与运动健康市场，形成“聚焦银发市场刚需、中青年增量突破”的双线发展战略。

• 聚焦银发刚需：S系列房颤血压计、制氧机9F-5ZW等新品具备高清屏幕、语音播报及极简操作设计；推出AI Agent及“AI+”解决方案，赋能高血压等慢病管理。
• 年轻化增长极：发布健康戒指R3/R3 Pro与智能手表yuwell Watch A1，切入亚健康管理；发布CGM产品安耐糖 Anytime 4/5系列，锚定控糖与糖前期检测需求；布局红外线理疗灯、中频电疗仪等多款家用医用级理疗设备，覆盖年轻人群颈腰椎养护。
• 数智生态：打造全品类产品矩阵；搭建智慧医疗数据平台，打通全周期AI智联生态；“鱼跃健康管家”APP内嵌智能对话，延伸场景与服务。

热点二：养老康复辅具进入发展新阶段，聚焦新需求、新技术机遇

——运动增强与主动健康需求带来新增量，人工智能、新型材料革新产品形态和老年用户体验

当前康复辅助器具相关市场主体已达 24万家，产品种类超过 1万种，产业规模达到 7300亿元（数据来源：民政部，截至2025年底）。

• 养老人群刚需：3.2亿老年人产生的庞大需求成为破解“养老难、照护贵”难题的关键抓手。
• 高端化与可穿戴化：消费级智能辅具增速超过行业平均水平。传统基础辅具（如轮椅、拐杖）占比持续下降，智能外骨骼、可穿戴康复设备等高端产品占比大幅跃升。
• 功能复合与预防：产品功能不再局限于传统残障代偿，而是向助行防跌、运动增强、主动康养及健康防护等新兴需求延伸，实现“预防—治疗—康复—长期照护”全链条覆盖。
• 材料与技术革新：采用航空级碳纤维、柔性复合材料实现穿戴无感；基于AI算法提供按需行走助力与个性化康复方案；集成分预警、GPS定位，去老年化设计，结合租赁模式降低触达门槛。

案例二：大艾、远也深化智能康复机器人布局，赋能老年康复、日常助护

厂商基于AI仿生算法和轻量化材料，发展匹配全周期需求的消费级智能康复产品。

• 大艾机器人：AiWalker系列外骨骼机器人获国家药监局二类医疗器械注册证（北京市首个二类创新医疗器械），针对不同康复阶段患者；发布“神行”智能护膝外骨骼，以AI能力助行，面向日常、户外及备老养老全场景。
• 远也科技：发布肌肉外甲产品Relink-ANK（下肢评估与训练）、乐开踝踝关节训练器（主动训练与动态矫正）、PowerKnee膝动力外骨骼（膝关节保护与主动助力）。合作安踏模块化输出技术体系，延伸至智能运动防护。
• 行业升级特征：搭载AI步态识别系统，毫秒级响应自动匹配助力模式；利用碳纤维等材料实现轻量化；覆盖“专业康复—日常照护—中青年运动护膝”全周期，结合消费级定价与共享租赁模式加速渗透。

热点三：特医食品赛道火热，渗透日常场景重构老年营养新基建

——政策与需求驱动下，特医食品正从院内处方向居家养老场景快速渗透

特殊医学用途配方食品（FSMP）正从传统临床营养场景快速向日常渗透，解决老年进食受限、消化吸收障碍、代谢紊乱等健康痛点，重构养老健康供给。

市场规模与发展特征

规模高速增长：市场规模从2020年的70亿元增至2024年的230亿元，年均复合增长率超过 25%。

供给扩容与针对性强：截至2026年6月8日，我国已批准注册特殊医学用途配方食品330个（数据来源：国家市场监管总局），覆盖吞咽障碍、糖尿病、肿瘤、肌少症等细分场景。

国产替代提速：FSMP国产注册占比从2020年的 49% 增至2025年的 88%，降低了老年群体触达门槛。

院外场景拓展：DTP药房与线上渠道快速发展，特医食品加速成为居家养老的基础营养基建。

特医食品分类及新发展特征

案例三：外资综合品牌与本土垂类企业形成差异化特医食品布局路径

• 外资代表：雀巢健康科学：截至2024年底在中国累计获批15款FSMP产品。全营养（佳膳悠选/佳膳膳食纤维）、特定全营养（佳膳适糖/速熠素）、非全营养（顺凝宝增稠剂）全面覆盖老年需求。依托全球技术与循证医学证据建立信任，推动研发生产本土化，发力慢病与罕见病赛道。
• 本土代表：冬泽特医：拥有冬泽全、冬泽力等子品牌，截至2026年3月累计获批16项特医食品批文。具备“产品矩阵+全链路产业体系”，建有智能生产基地与精准营养医院；同时以运动营养、完美食代系列锚定年轻消费群体。
• 未来策略：跨界模式与垂直模式优势互补。企业需锚定老年与中青年人群差异化需求，发力院外家庭场景，升级年轻化流量渠道认知。

热点四：养老机器人加速落地，具身智能技术驱动养老服务模式变革

——陪护、康复、护理三大赛道同步开展攻关，产品技术突破将塑造人机协作养老范式

2025年至2027年，智能养老服务机器人结对攻关与场景应用试点工作持续推进。2026年，具身智能化养老机器人全链路技术突破，有望构建人机深度协同的新型居家养老服务范式。

攻关方向与技术路径

• 三大赛道攻关：

情感陪护：攻关具身智能与心理大模型结合的协同陪伴技术。

养老康复：开展智能脑认知评估训练与康复助行机器人研发。

养老护理：针对失能失智老人构建多智能体机器人护理协作网络。

• 技术路径：“认知大脑”（云端大模型）+“运动小脑”（环境适应与运动控制）端云结合，具备自主决策、环境感知、动作执行能力。
• 发展趋势：人形与非人形设计并行；端侧算法提升非标场景泛化表现；多模态交互降低老年人使用门槛；核心零部件量产推动消费级价格下探。

案例四：优必选形成场景化康养机器人矩阵，具身智能成核心增长极

优必选康养业务以智能机器人为载体，AI技术为核心，通过优必选智慧康养云平台，构建医养康养相结合的智慧养老机器人服务体系。

• 产品体系：形成优颐达（递送）、优颐乐（助行）、优颐然（陪伴）、优颐凡（代步）、优颐捷（开放式递送）五大机器人产品，覆盖生活护理、医疗康复、精神陪伴等场景。
• 核心优势：全栈自研技术与专利筑基（截至2025年末，累计获授权专利2985项，发明专利1742项）。合作华为（技术与产业体系）、麦迪科技（“医疗康养+人形机器人”）、沐曦（具身智能端侧芯片）。
• 具身智能突破：构建开源具身智能大模型Thinker及视觉语言动作模型Thinker-VLA。2025年具身智能人形机器人销量达1079台（同比增长约359倍），收入达8.21亿元（同比增长约22倍）。

04 趋势新展望

——未来，高阶需求涌现持续推动产品迭代，供给侧沿多元路径升级，结合产业融合趋势，形成智慧享老新图景

趋势一：需求持续升级，将推动养老健康产品保持创新

——以尊严养老、精神康养等高阶需求为导向推动产品迭代，关注融合趋势与智能体赋能

伴随健康认知迭代与代际人群变迁，抗衰需求前置、尊严养老、碎片化健康管理、精神康养以及“赡养+备老”双线并行等需求显现，推动养老健康产品加速创新。

创新演进路径

干预窗口期持续前移：代谢疾病与颈腰椎问题提前显现，CGM、智能戒指、AI姿态矫正等产品在年轻群体中快速渗透，提前锁定未来的养老客群。

身心一体化精神康养：结合AI在认知行为疗法（CBT）的应用，发展处方级AI心理健康干预智能体，实现老年生理与心理健康一体化管理。

家庭式一体化健康管理：打通数据、服务与支付链路，构建覆盖“子辈预防+父辈照护”的双代人体系，实现健康风险联动响应与设备共享。

垂直多模态养老大模型标配化：通用大模型向深度垂直的养老专属大模型迭代，标配适老化多模态自然交互与端侧落地。

AI Agent驱动主动干预强化：基于多智能体构架（部署生理监控代理、行为模式代理、药物依从性代理等），在最佳时机推送微干预，大幅提升管理依从性。

趋势二：供给侧升级路径多元，将迈向全周期一站式养老健康服务

——扩容与创新机遇下，企业沿科技赋能、场景深化、生态互通、能力整合路径进化

头部企业将沿着四大路径系统性演进，向综合型平台迈进；中小玩家则聚焦细分场景与垂直品类，走专精特新路线。

“ ┌─── 路径一：科技赋能（AI/具身智能/颠覆性体验） ├─── 路径二：场景聚焦（“药食械组合”一站式方案） 供给侧升级四大路径 ──┤ ├─── 路径三：生态互通（数据/产品/服务全域互联） └─── 路径四：能力整合（“终身健康账户”覆盖全生命周期） “

• 路径一：科技赋能：以颠覆性技术重构范式，壁垒在于临床证据积累、用户信任与商业化闭环（适用于科技跨界企业及智慧养老新锐）。
• 路径二：聚焦场景：打破品类边界，打包“药+食+械”组合方案（如慢病管理、术后康复），以量化健康收益预期建立信任（适用于全品类/跨品类综合企业）。
• 路径三：生态互通：头部平台作为生态枢纽打通产品数据与药食联动，垂直企业嵌入生态获取流量，实现全域互联（适用于互联网健康平台及养老头部企业）。
• 路径四：能力整合：打造“终身健康账户”，服务覆盖“备老—初老—失能”全过程，动态匹配梯次化产品与风控保障（适用于智能消费电子巨头、险企及健康管理公司）。

趋势三：多方跨界养老健康促产业融合，开辟新业态及新增长曲线

——家居嵌入实现原生适老、险企深入健康干预、游戏激活主动健康，“养老+”融合深化

科技巨头、险企等多元主体跨界布局，驱动“养老+”产业融合提速。

• 养老健康+家居（原生无感适老）：
• 阶段一（当前）：单品智能健康能力 + 传统适老化硬件加装。
• 阶段二（2027-2029年）：全屋智能系统级适老方案普及，数据打通构建健康画像。
• 阶段三（2030年以后）：住宅开发前置适老健康设计，实现“交付即适老”。
• 养老健康+保险（前置健康干预）：
• 案例：泰康保险构建“支付+服务+投资”闭环；人保寿险联合小橙集团打造“商保+康养+护理”方案。
• 方向：探索按效果付费/消费抵扣保费模式，联动AI精算模型与养老大模型进行精准风控。
• 养老健康+游戏（数字疗法重塑依从性）：
• 案例：腾讯推出获医疗器械认证的“腾讯脑力锻炼”软件；智康机器人设计多样化康复游戏。
• 演进：结合XR技术深度赋能物理康复、心理疗愈及主动健康激励。

趋势四：养老健康全面迈向新图景，智慧享老时代加速到来

——新科技+新需求驱动、顶层设计完善，将实现智慧养老产业主体、构架和场景重构

在新科技与新需求的双轮驱动下，智慧养老产业将迎来全面重构：

1. 顶层设计

细分场景专项政策密集成型，监管与补贴并行，升级标准体系；政府+社保+商保+个人的多层次共付体系逐步打通商业化闭环。

2. 产业协同

医养企业、设备商、互联网平台、险企、房企、科技及新零售企业打破壁垒，实现数据层、用户层、支付层多维打通，发挥网络协同效应。

3. 智能构架

纵向打通“基础能力层—数据层—AI模型层—智能体/设备层—接口层”全栈技术体系，由单点智能升级为模块化、全链路的体系智能。

4. 场景化能力

围绕无感化检测、全周期管理、毫秒级救急、AI主动干预、具身智能护理及适老生活照料，提供全生命周期体验，全面开启人机协同的智慧享老新时代。